开展销售工作，需要多了解产品、市场、同行，这样才能心中有数。营销金融产品，营销人员不仅要专业，还要有各种技能。可以从以下几个方面进行比较，看是否做到了:
第一，营销技巧。对于要推广的新产品，营销人员需要清楚地了解其产品知识、功能和特点，尤其是在营销的过程中，不要夸大产品的宣传和说明。不仅仅是“告诉客户买理财，而是教会客户理财”。这个概念保证了销售的成功。所以训练的安排一定是自上而下的。培训机构应确定培训内容、讲师和氛围调动；受训者应该非常清楚培训的意义。逃避训练就是看定位器。以氛围为主，然后介绍产品知识，推广营销技巧，分析问题，讨论问题等。，提高营销人员的综合水平。
第二，主动营销意识。要制定具体的营销激励措施，实行“谁营销谁受益”，体现多劳多得、少劳少得的分配原则。营销人员不仅要在产品定价上给予物质激励和知情表彰，特别优秀的营销专家更要在宣传推广上优先考虑。因为赞美是给别人看的，通过物质激励和精神鼓励，调动营销人员的积极性，发挥他们的主观能动性。一旦你主动了，在金融产品上说起来容易做起来难，因为客户确实是有需求的。
第三，不断推出新产品，满足客户需求。从各家银行营销的产品来看，名称不同的产品并不是真正意义上的新产品。真正新的东西是别人不容易***的。要做到这一点，就要有“你优于我，你优于我，你新于我”的产品介绍意识。看看最近两年的定制基金，吸引了不少客户。这对很多股份制银行都有积极意义。此外，利用新技术开发新产品以满足客户的需求，吸引客户的注意力，并以高效的管理实现新产品的高质量以满足客户的追求。
第四，加强信息发布，提高产品知名度。“女人卖瓜自卖自夸”这句话用在产品营销上最贴切不过了。我相信很多产品不是因为客户不想买，而是因为“养在闺房不为人知”，“酒香也怕巷子深”。想让客户知道并认可好的产品，就要通过各种媒体宣传，不仅仅是大厅，还有APP、自媒体、视频号等等。只要是合规的发布，辅以产品咨询，把新产品的功能、特点、盈利、收益率、服务整合在一起，努力做到资源共享，可以由客户选择。
第五，高度的服务意识。营销人员明白“服务就是竞争”、“服务就是生产力”、“服务就是价值创造”的服务意识，应该执着于为客户提供服务。在为客户提供服务方面，可以采取定期微信、定期上门、节日慰问、产品陪伴、生日祝贺等方式。，主动接触客户，与客户沟通，建立联系，满足客户日益增长的金融服务需求，让客户感受到金融从业者带来的安全、方便、快捷、高效的优质服务。
是的，处处关注客户。说白了，一个产品还是一个营销人员。营销人员总是认为客户不容易满足。其实客户就在我们身边。只要你处处留心，处处有客户，处处有需求。
考虑一下，从熟人入手，细分客户。这里所说的熟人一般包括亲戚、朋友、同学、战友、邻居等。这些客户是营销人员熟悉并经常接触和交往的熟人。其中不乏有经济实力的优秀客户和高端客户。营销人员要从这些客户入手，进一步加深与他们的关系，建立更深的友谊，这是推广产品，做好有效营销的前提。
考虑通过熟人开发新客户。带亲戚朋友同学战友邻居等。作为主角，请他们出面牵线搭桥，介绍自己熟悉的亲戚、朋友、同学、战友、邻居等。给你，并及时上门拜访，与新客户建立联系和融洽的关系。这是扩大客户群体和营销渠道最有效的方法。
考虑，依赖老客户，挖掘新客户。很多老客户一直和银行保持着良好的业务关系，很多都有潜在的优质客户，但他们通常会藏着掖着，很少露脸。要掌握老客户的情况，平时要加强和他们的沟通和联系，多和他们聊天，打开老客户的谈话闸门，挖掘出有有利营销价值的新客户，及时为他们提供有针对性的服务。也许我们能获得许多意想不到的收获。
巧用市场卖产品。营销方式多种多样，要根据不同客户的不同情况，采取灵活的营销方式。
团队营销。也就是营销人员会聚集在一起，组成一个营销团队，借助集体的力量，开展营销活动，向客户推销产品。这种营销方式可以形成营销合力。
捆绑营销。也就是借助银行贷款功能，发挥信用优势，将营销产品和贷款捆绑在一起进行营销。这种营销方式要注意两点:一是客户没有需求，不能强迫购买产品；第二，客户愿意接受推荐的营销产品。这种营销方式可以直接营销产品。
互动营销。所谓互动营销，就是在营销人员难以独自成功营销的时候，高管要主动帮助营销人员做好营销工作。
网络营销。就是现在各种网上营业厅和app都可以让客户自主选择理财产品，但是缺乏运营能力。建议分店购买有特色的导流工具，这样网店才能有活力。用这种手段营销，方便客户，容易做大雪球。
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