近日，江都警方成功破获“4.08”特大非法经营案，抓获犯罪嫌疑人15名，涉案资金接近100亿元。据悉，这是国内首例利用商家收款码非法套现的案件。到目前为止，嫌疑人的活动已经遍布十多个省份。

他们不寻常的账户引起了银行的警惕。

2020年8月19日，中国人民银行扬州中心支行向扬州市公安局江都分局移交涉嫌洗钱线索。经查，江都安某、扬州包某银行账户活跃。

据警方调查，他们只是普通的打工仔，月收入几千元，比较稳定。但他们每个月的银行卡流水都在几百万元以上，与各自的收入水平明显不符。

在调查过程中，两人交代，他们发现很多银行都在推行便民政策:在工商部门注册的商户，不收交易费就能拿到二维码。所以他们申请了很多信用卡。他以家人的名义**了几个营业执照，然后**了二维码多商户收款。他们共享收款码，扫描现金获得大量现金，每隔几天将现金返还到信用卡，重复操作。

他们说，当疯狂的“消费”达到一定数额时，银行如果有活动就会返还现金。比如某银行规定，每月消费信用卡额度80万元，可以获得8000元的现金返利；通过消费获得的积分还可以兑换机票和酒店房间。他们外出时通常坐头等舱。对于可以兑换积分的高端酒店房间，他们一般会先预订，然后在网上打折出售，从中获利。

警方获得大量证据后，开始调查。

警方调查后发现，安某和鲍某除了用收款码互相套现外，还有一个来自陈某的账户余额近千万元。陈的账户上有邓的1000多万元。而且还有邓名下的民宿，还有大量每月免手续费的收款码。警方还发现，陈某还收受了尹某的大量钱财。尹有一家汽车店，也是商人。车行也是免手续费量大的商家。这些人均收入分布在湖北和其他省份。

经过对案件的调查研判，警方发现该团伙长期非法套现二维码。

情况很严重！警方随后花了大约半年时间研究分析这些数据。越来越多的证据表明，其背后是一个由专人组织指挥的庞大犯罪团伙，涉及资金巨大，关系复杂。

面对日益清晰的犯罪痕迹和证据，2021年4月8日，江都警方成立“4.08”工作组，以涉嫌非法经营为由立案侦查，快速准确定位所有幕后犯罪团伙，一举摧毁犯罪团伙核心。

自此，专案组办公室开始了24小时滚动运作模式。经过查阅大量资料，获取大量信息，警方找到了该犯罪团伙的主要骨干背景和运作模式，最终明确了上游所有涉案人员的身份信息和资金数额。该收网了。

这个国家的所有嫌疑犯都被绳之以法。

2021年4月15日，江都警方组织侦查队、刑警、网警等警力赶赴Xi安、深州、襄阳、潜江等地。江都警方在当地警方的配合下，在专案指挥部的统一指挥下，科学研判，精准蹲守，收集网络信息。目前，15名核心嫌疑人已被采取强制措施。

据悉，嫌疑人的头目老桂刚满30岁，深圳人。2019年12月起，他发现当地多家银行向商户宣传政策:申请二维码支付，与****相比不收手续费。喜欢休闲讨厌工作的“老鬼”嗅到了“商机”:大量注册商家申请大量收款码为他人套现，手续费3%不等。这是一笔没有成本的“好买卖”！当“老鬼”尝到甜头后，每个月都能赚到几万的“利润”。然后他发展了姐姐和姐夫，“家族生意”蒸蒸日上。利用二维码的便利，把二维码拍下来发给“客户”，客户无论在哪里都可以扫码。为了尽可能规避风险，“老鬼”开始在网上招募大量中介代理，在全国各地注册商家，申请二维码，进行分工合作，其中就有安某、包某。他们以为找到了赚钱的方法，却没有意识到自己陷入了犯罪的泥潭。

警方证实，截至案发，涉案高级商人25人，初级代理15人，商人200余人，公司账户800余个。仅“老鬼”套现就超过10亿，利润近百万。目前，案件仍在进一步审理中。

警方友善的提醒，套现是一种违法行为，大量套现或恶意不还的人可能会被追究刑事责任。并且，套现还存在很多隐患。持卡人信息可能被持有人用于非法和犯罪活动，这也会影响金融秩序。公民不要因小失大，铤而走险。