据国商报记者了解，本周以来，东吴证券、德邦证券等多家证券公司在微信官方账号等自有平台发布公告，对客户身份信息存疑的客户账户采取限制措施。
虽然这些券商对将要被限制的账户类型定义不一，但大部分都是“空账户”，没有资金，长期不交易，不转账。公告显示，对于这类“空账户”，东吴证券、德邦证券、东北证券等部分券商将于今年6月采取冻结等措施。
另据了解，其他券商虽然尚未发布上述通知，但也将很快根据监管要求发布类似的限制“问题账户”的通知。
一位头部券商非银分析师对国家商报记者表示，“空账户”的存在不会对券商产生任何运营成本，但可能会产生一些合规成本。
有的券商会冻结“空账户”
记者注意到，6月以来，已有多家证券公司在微信官方账号等自有平台发布公告，对客户身份信息存疑的客户账户采取限制措施。
东吴证券6月1日在微信官方账号发布的公告为例，东吴证券6月1日发布的《关于冻结、限制客户身份信息可疑账户的公告》指出，公司将根据《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》等规定，对客户身份信息可疑的账户采取相应的限制措施。
值得注意的是，根据这份公告，东吴证券将冻结符合以下三个标准的可疑客户身份信息账户:
1.自然人客户的专业信息“其他”或未被自然人客户的受益人渗透；
2.人民币账户总资产小于100元，外币账户总资产小于10美元或100港元；
3.自2017年4月30日起三年内无任何交易或转账记录的客户账户。
东吴证券表示，账户被冻结后，账户将无法进行交易和资金划转，客户必须**账户解冻手续后才能进行交易和资金划转。公司将从今年6月起分批冻结和限制客户账户。
德邦证券今日在微信官方账号显著位置发布《关于对客户身份信息存疑的客户账户采取限制措施的公告》，公告内容与东吴证券发布的上述公告类似。公告称，根据《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存管理办法》、《中国人民银行办公厅关于“三证合一”注册制改革反洗钱管理事项的通知》、《关于证券基金期货业反洗钱工作的通知》、《新增休眠账户管理操作指引》、 以及其他相关反洗钱法律法规，德邦证券中客户身份信息可疑的账户将被休眠或限制使用。
德邦证券6月3日在微信官方账号发布的公告与东吴证券发布的公告类似。德邦证券还列出了“问题账户”定义的三个标准，其中一个账户“含金量”的定义标准为:2018年4月30日至2020年4月30日无交易或转账记录且开户日期在2018年4月30日之前的客户账户；截至2020年4月30日，公司证券资产余额为0，人民币、美元、HKD等资金余额不高于相应币种100元的客户账户。
公告称，德邦证券将同时对符合上述标准的客户账户进行休眠。这里的休眠处理与冻结账户的含义一致，即该账户将无法进行任何交易和资金转账，交易和资金转账只能在客户来柜台激活账户后进行。据悉，德邦证券将于今年6月30日起分批对客户账户进行休眠和限制。
根据东北证券今年3月下旬发布的《关于对身份信息可疑的客户账户采取控制措施的公告》，公司将从6月1日起，对符合“2017年1月1日以后无交易记录”和“截至2020年2月28日，客户账户总资产不高于100美元、500港元、人民币账户不高于500元”标准的“/”进行分批核查。
此外，国商报记者在采访中发现，虽然部分券商尚未发布此类通知，但很快也会发布类似消息。华中地区某券商网银部相关负责人今日对记者表示，“监管对这一块有要求，我们会按照要求执行，和德邦、东吴基本一致。估计这几天我们也会发出类似的通知。”
但根据上述公告，万一投资者账户真的被冻结，各家券商都有相应的“补救”措施。如德邦证券表示，账户被限制或休眠后，客户本人可持有效证件到原开户网点，或通过异地方式(部分业务)更新完善客户账户身份信息，激活账户或解除账户限制。
“空账户”会产生合规费用。
虽然今年6月已有多家券商拟采取冻结“问题账户”等措施，但据《国家商报》记者观察，近期不少券商并未发布此类通知。
某上市券商网银部副总裁告诉记者，“这个通知其实之前就有，各家券商一直在做。”某头部券商网银部内部人士指出，“其实很多券商都在这么做，但并不是所有的都做公告。”
记者注意到，业内一些大型券商其实已经率先清算了“空账户”。例如，海通证券在去年5月中旬发布了《关于对客户身份信息可疑的客户账户采取限制措施的公告》。本公告对“问题账户”(客户在本公司的客户身份信息不完整或不真实，或留存凭证无效，且三年内无交易或转账记录，符合中国证券登记结算有限责任公司休眠标准的客户账户)的定义及采取的限制措施与上述两份公告类似。
此外，中信证券、招商证券、国信证券等券商去年也发布了类似公告。西南证券、郭盛证券、金元证券等证券公司去年也开展了相关行动。
值得注意的是，虽然上述券商对将要受到限制的账户类型有不同的定义，但大多是针对没有资金、长期不交易、不转账的无效账户。
对此，某头部券商非银分析师对记者表示，其实“空账户”的存在并不会对券商产生任何运营成本，反而可能会产生一些合规成本。比如今年以来，申万宏源、华泰证券等券商都收到了央行开出的反洗钱罚单。监管之前也是要求防止账户借给别人，所以有券商开始清理“空账户”，可能是对不合规的统一清理。
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