“被骗了12万，现在真的很绝望。”3月7日，网友“苏小懒”向新京报贝壳财经讲述了自己的经历:本想做***赚点小钱，没想到却一步步落入诈骗的陷阱。
3月13日至29日，新京报贝壳财经记者通过调查，发现了一条实际以“刷单”、“返现”为名行骗的黑灰产链。黑工先通过在路边发小礼物或雇***拉人的方式“加好友”，再通过拉群、转平台等方式逃避监管，最后将受骗的受害人引到App平台充值“收网”。在这个过程中，制作虚假网站、跨平台诈骗是诈骗分子行骗的必要“步骤”。
在去年年底的一次媒体沟通会上，腾讯守护者计划团队对贝壳财经记者表示，返利欺诈是2020年增长最多的欺诈类型。“这种诈骗主要是金钱返利和购物返利，手法五花八门。”“从诈骗的场景来看，整个诈骗实施过程发生在不同的场景和平台。对于平台方和警方来说，在各自领域只能看到整个链条的一部分，这给线上风控的识别和打击带来了极大的挑战。
回归诈骗套路:先返20给甜点，骗12万黑你。
“现在回想起来，骗术有很多漏洞，但当时我被骗子营造的氛围‘偏了’，人就跟被鞠了一躬一样。”谈起被骗的经历，苏小懒仍然感到非常后悔。“睡觉吃饭都不踏实，看着孩子就觉得对不起他。”
苏小懒告诉记者，她之前参加过一个路边免费的“取杯”活动，活动方拉起一个群，表示担心一个微信官方账号能收3块钱。收到3元钱后，对方邀请她参加返利活动，“利用空业余时间赚点小钱”。抱着怀疑的态度，苏小懒充值30元后收了38元，充值100元后“返现”120元。
之后，对方让苏小懒下载了一款名为“淘赢”的App，并称该App主要通过“利用平台漏洞”盈利。在这里，刷单就能赚钱，“利润能达到(本金的)20%。”与此同时，App“调度员”和“高级导师”也相继出现在BLACKPINK，他们把苏小懒拉进了一个“福利群”，都是秀转的成员。
最终，在骗子多轮“轰炸”和“引诱”下，苏小懒陆续充值了约12万元，但当她想提现时，“调度员”和“高级导师”很快就敲诈了苏小懒。
3月13日，新京报贝壳财经记者与一个拥有与苏小懒几乎相同“伎俩”的诈骗团伙取得了联系，了解到了这一伎俩的具体步骤。
首先，记者被一个“拉手”拉进了一个疑似黑灰产者控制的微信群。群主介绍这个群叫“恒大合作商业福利群”，会在群里给你发红包，并说“为了增加群的销量，请做一些小工，拿红包奖励。”
在群主的要求下，贝壳财经记者和部分群友下载了一款名为“企业密函”的App，并在里面添加了一个接待人员。接待人员要求群成员一次性完成任务1和任务2——关注群和腾讯公益的微信微信官方账号，注册了一个“***刷水”账号。这样做后，记者收到了总共20元的“返现提成”红包。此后，“接待员”要求记者在微信群里曝光自己收到的微信红包。记者发现，此时微信群里有不少人晒出了红包，有的人根本没参加群或者已经退群了。
“在这一点上，基本上，骗子已经能够筛选出谁更容易上当。”熟悉黑灰产的人士告诉记者，“骗子会先抛出蝇头小利，引诱受害者上钩。一般如果对方不相信，事后也没必要继续出轨。但如果对方真的转账了，那么骗子就会逐渐取得受害者的信任，变被动为主动。所以作弊者才会先付***。所谓的‘任务一’和‘任务二’是对受害者的服从测试，而关注微信官方账号只是暗示自己有‘官方’背景的骗局，因此更容易获得受害者的信任。”
果然，在完成前两个“任务”后，“接待员”表示从“任务三”开始，就是在帮平台***刷单。贝壳财经记者发现，账单内容与网购平***全无关，***投注是在一个名为“500国际”的**平台上进行的。记者将之前通过返利获得的20元全部投入平台，成为平台的充值号。但如果要取现，必须通过银行卡转账。
苏小懒告诉记者，在她遇到的诈骗案中，对方还要求她在返利几十元后注册一个名为“澳门五分钟快餐”的平台账号，之后所有的“开票”操作都是通过这个账号进行的。“当时我问这算不算网络**？对方说不是，是返现，不过是个***的外衣。”
“如果说之前的操作是给受害者一点小利让你上钩，那么从这一步开始，受害者就正式踏入了骗子的‘陷阱’，”一位熟悉黑灰产的人士说。“这些app和里面的充值数字都是假的，可以通过后台修改成任意数字。如果被害人提现，则不能提现。”
雇佣“拉手”拉人，建假网站，跨平台诈骗很难打击。
那么，刷返利的骗子是怎么找到受害人的呢？你是如何逃避监管的？
3月13日，果壳财经记者找到了一位网上***“手柄”小罗。小罗说自己因为平日工作之余空在网上做过加别人微信的“处理”。具体的拉客方法是，对方给他发一串电话号码，他根据上面的电话号码加微信。对方要求微信好友添加成功后，他记下对方的微信名和电话，拉进指定的微信群。这个团可以退，然后他按照一个人8块钱的价格拿回扣。
根据小罗提供的截图，记者发现他拉的微信群与上面那个行骗的“返利”微信群一模一样，而电话号码列表则是幕后“老板”提供的。
腾讯守护者计划团队专家表示，雇佣正常用户账号参与诈骗已经成为网络诈骗的新特点。通过“***众包”的方式，诱导用户拉黑货入正常群，传播引流信息，提供支付码。对于正常用户来说，他们可能只有一份***，却无形中成为了黑产的“帮凶”。
很多正常用户的账号在不知不觉中变成了“工具人”，帮助推广黑产。
3月13日，新京报贝壳财经记者加入一个***群，被要求在10个微信群里转发“在Tik Tok Aauto quickless招聘一名***微信扫码员接单”的广告。然而，只发了5个微信群，记者的微信号就被微信限制了。当记者尝试添加好友为“手柄”时，发现频繁添加过多好友后，会提示“暂时无法操作”。对此，做了几天***后，有个拉手说“请一天假，提高一下数字。”
此外，果壳财经记者发现，制作虚假网站、跨平台诈骗是诈骗分子行骗的必要“步骤”。
3月19日，果壳财经记者联系了三份“刷单返利”的***。第一个把记者引向上述“企业密函”，进入App内名为“500国际”的**页面平台；第二个把记者引到“is语音平台”，请一个“金牌评论员”给记者讲解如何通过刷单赚钱；第三家公司将记者分流到“秘密聊天”App，通过二次跳转转移记者下载“小红书”App，声称可以通过“刷小红书”赚钱，但实际上该App并非小红书，而是诈骗分子制作的假网站。
“诈骗犯罪的跨平台趋势日益明显，整个诈骗实施过程发生在不同的场景和平台。对于平台方和警方来说，在各自领域只能看到整个链条的一部分，对线上风控的识别和打击带来了极大的挑战。”腾讯守护者团队专家表示。
此案涉及诈骗团伙达5500万，追回被骗钱财，警惕二次诈骗。
值得注意的是，在诈骗过程中，诈骗团队往往是一群人**协力，营造氛围，欺骗一个人。
“我在平台充值的第二天，对方就开始让我做‘连单’，把我在内一共5个人拉进了一个群。我充值大单的时候，别人夸‘姐姐能行’，还有人说‘别提现’。钱不够用的时候，甚至有人给我介绍网贷平台。现在想来，骗我的应该是他们剩下的人。虽然现在想想，漏洞很多，但那种氛围影响了当时的我。”苏小懒告诉记者。
记者查阅公开报道发现，此类返利诈骗往往有一个分工明确的“团队”。比如无锡警方破获了一个***诈骗团伙，涉案金额5500多万，导致2万多人被骗。
据无锡警方介绍，该诈骗团伙组织大致由商场、程序员、平台推广员、客服等四级组织构成。商城老板雇佣程序员开发建立虚假的网上商城平台，推广人员负责通过发送诈骗链接的方式推广商城。客服人员专门负责实施诈骗。
办案民警透露，当受害人完成购买账单任务，要求退还本金和佣金时，诈骗团伙会以“退货时商家出现系统错误”等各种理由，编造“如果不继续账单，将无法退还本金和佣金”的借口， “正在制作退款账单”、“完成新任务后需要激活系统卡账单”，并通过QQ同步向受害人发送显示任务完成进度、账单总金额、佣金信息的截图。
“事实上，即使诈骗完成后，骗子为了追回被骗的钱，甚至还会再次行骗。”腾讯守护者计划团队专家表示，“存在诈骗分子会要求受害者提供***、定位器号、银行***、支付地址等情况。以退款登记为由。这些用户信息将被诈骗分子出售给黑市，这些信息将继续流通，并将受害者暴露给新的诈骗团伙。”
“发现被骗后，我立即报警，但被告知挽回的机会很小。在和其他受害者交流时，我发现有人利用了大家都想追回钱的心理，说自己是黑客、程序员，可以定位骗子的信息追回欠款，但这其实是二次行骗。我认识的受害者都被骗过两次，希望大家都能***。”苏小懒告诉记者。
新京报壳牌财经记者罗一丹编辑李校对
来源:新京报
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